Analista Prevención Lavado de Activos
Objetivo del cargo: En dicho rol, deberás desempeñar un papel fundamental en la protección de la compañía contra los delitos financieros, al examinar las transacciones y los datos de los clientes, identifican riesgos potenciales y actividades sospechosas, mitigando la amenaza del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva. Ayuda a la organización a cumplir con las regulaciones nacionales e internaciones, evitando sanciones y daños a la reputación, donde utiliza su experiencia para interpretar requisitos normativos complejos. Ejecuta el programa de AML y requerimientos legales aplicables a la materia. Vela por el cumplimiento de las exigencias y buenas prácticas impartidas por el Grupo Scotiabank en materias de AML.
Funciones principales:
- Responsable de examinar las transacciones de los clientes, identificar actividades sospechosas y garantizar el cumplimiento de las regulaciones de AML.
- Realizar investigaciones exhaustivas sobre individuos y organizaciones para evaluar el riesgo de posibles actividades de AML. Esto implica recopilar y analizar información de diversas fuentes, como registros públicos y bases de datos internas.
- Supervisar transacciones de los clientes y las actividades de las cuentas para identificar patrones o anomalías que puedan indicar un comportamiento sospechoso.
- Responsable de preparar y presentar informes de actividades sospechosas (ROS) ante la autoridad reguladora.
- Se asegura de que la organización se adhiera a las regulaciones y pautas de AML. Se mantiene actualizado sobre los últimos requisitos normativos e implementa las medidas necesarias para mantener el cumplimiento.
- Colaborar con los organismos reguladores según sea necesario.
- Mantenerse actualizado sobre los cambios en las regulaciones AML y las mejores prácticas de la industria.
- Realizar escaneo de nombres de acuerdo a los plazos y requisitos regulatorios.
- Establecer y/o mantener actualizados procedimientos de acuerdo a los procesos vigentes.
- Resolver las consultas efectuadas por los colaboradores o sus empresas relacionadas en la aplicación de políticas y procedimientos en la materia. Con ello, ser el centro de excelencia y consultores internos sobre AML.
- Cualquier otro proceso que ayude a cumplir la normativa y los objetivos del área como de la compañía.
Requisitos:
- Formación Académica: Titulo Ingeniero Comercial, Contador Público o Auditor u otra afín.
- Conocimientos Específicos: comprensión integral de las regulaciones de AML y las pautas emitidas por las autoridades reguladoras, como la UAF y CMF.
- Conocimiento del proceso de cumplimiento en Instituciones Financieras, como así mismo políticas y procedimientos internos, control interno, programa de AML o actividades del negocio.
